Szokatlan pénzátutalás, ami akár csalás is lehet

Egy vezető beosztású férfi nevével éltek vissza 2022. március 31-én reggel Heves megyében, mivel az ismeretlen személy az ő nevében küldött e-mailt az egyik ügyintéző részére. A levélben pénzügyi adatokról érdeklődött, majd fizetési teljesítést kért egy általa megadott külföldi partner számára. Miután a több, mint 10 millió forint átutalásra került, akkor vették észre, hogy csalás történt.

Vezetői vagy üzleti e-mail címmel elkövetett csalásról akkor beszélünk, ha egy céget, cég pénzügyi ügyintézőjét valamilyen trükk alkalmazásával hamis számla kifizetésére vagy a cég számlájáról történő pénzátutalásra veszik rá.

A csalók a cég magasszintű vezetőjeként telefonon felhívják az alkalmazottat, vagy e-mailt küldenek neki. Gyakran használják a Titoktartás, A cég bízik Önben!, Jelenleg nem vagyok elérhető kifejezéseket. Azt mondják, hogy a részletes instrukciókat később tudatják vele, vagy egy harmadik személy küldi e-mailen. A kapott instrukcióknak megfelelően az ügyintéző a pénzt a csalók által kezelt bankszámlára utalja.

Legyen gyanús, ha:

• Arra kéri a vezetője, hogy térjen el a megszokott ügyintézéstől!
• Közvetlenül egy olyan vezető keresi Önt, akivel eddig nem került kapcsolatba!
• Teljes titoktartást kér, nyomást, sürgetést, fenyegetés érez a részéről, esetleg a telefonáló szokatlanul kedves vagy jutalmat ígér!

 

Tanácsok cégvezetőknek:

• Legyen tisztában a veszélyekkel és győződjön meg arról, hogy ezeket az alkalmazottak is ismerik!
• Figyelmeztesse az alkalmazottakat, hogy legyenek elővigyázatosak a fizetési kérésekkel!
• Vezessen be belső protokollokat a kifizetésekkel kapcsolatban!
• Vezessen be egy eljárást arra, hogyan ellenőrizzék az e-mailben érkezett fizetési kérés jogosságát!
• Alakítson ki jelentési rendet a csalások kezelése érdekében!
• Vizsgálja felül a cég weboldalán szereplő információkat, ha szükséges, korlátozza ezeket az információkat, és legyen óvatos a közösségi média oldalakon!
• Mindig értesítse a rendőrséget, ha csalást észlel, akkor is, ha nem dőlt be a csaló üzenetnek!

 

Tanácsok alkalmazottaknak:

• Szigorúan tartsa be a fizetéssel és a beszerzéssel kapcsolatos biztonsági szabályokat! Semmit ne hagyjon figyelmen kívül!
• Mindig figyelmesen ellenőrizze az e-mail címeket, amikor bizalmas információkat kezel vagy pénzt utal!
• Ha kétsége merül fel egy fizetési kéréssel kapcsolatban, egyeztessen!
• Soha ne nyisson meg gyanús linkeket vagy mellékleteket, amelyek e-mailen érkeznek! Legyen különösen figyelmes, ha a magán e-mail fiókjába lép be a céges számítógépen!
• Ne osszon meg információt a cég szervezeti felépítésével, biztonságával és eljárási rendjével kapcsolatban!
• Ha gyanús e-mailt vagy telefonhívást kap, mindig jelezze a vezetőjének!